رسک مینجمنٹ اور منی مینجمنٹ دونوں ایک سکے کے دو رخ ہیں، لیکن ان میں فرق ہے۔ رسک مینجمنٹ اس بارے میں ہے کہ ایک ٹریڈ میں آپ کتنا کھو سکتے ہیں، جبکہ منی مینجمنٹ اس بارے میں ہے کہ آپ اپنے کل سرمائے کو کس طرح تقسیم کرتے ہیں اور سائز کس طرح طے کرتے ہیں تاکہ طویل مدت میں سرمایہ بڑھتا رہے۔ بہت سے تاجر صرف انٹری اور ایگزٹ پر توجہ دیتے ہیں اور سرمائے کی تقسیم پر دھیان نہیں دیتے، جس کی وجہ سے وہ جیتنے والی حکمت عملی کے باوجود نقصان اٹھاتے ہیں۔
سرمائے کی تقسیم تین حصوں میں ہونی چاہیے: فعال سرمایہ، ریزرو اور بفر۔ فعال سرمایہ وہ رقم ہے جس سے آپ روزانہ ٹریڈنگ کرتے ہیں، عام طور پر کل سرمائے کا ۳۰ سے ۵۰ فیصد۔ ریزرو وہ رقم ہے جو آپ موقعوں کے لیے رکھتے ہیں، مثلاً مارکیٹ میں بڑی گراوٹ یا بہترین بریک آؤٹ پر استعمال کرنے کے لیے، یہ ۳۰ فیصد کے قریب ہونی چاہیے۔ بفر وہ حصہ ہے جو آپ کبھی ٹریڈنگ میں نہیں لگاتے — یہ آپ کی حفاظت ہے، عام طور پر ۲۰ سے ۳۰ فیصد۔ جو تاجر اپنا سارا سرمایہ ایک ساتھ ٹریڈ میں ڈال دیتا ہے، وہ پہلے برے موقع پر مارکیٹ سے باہر ہو جاتا ہے۔
پوزیشن سائزنگ کا فارمولا سادہ ہے: پوزیشن سائز = (اکاؤنٹ بیلنس × خطرے کی فیصد) ÷ (انٹری سے اسٹاپ لاس تک فاصلہ)۔ فرض کریں آپ کے پاس ۱۰۰۰ ڈالر ہیں، آپ ۲٪ یعنی ۲۰ ڈالر کا خطرہ اٹھانا چاہتے ہیں، اور انٹری سے اسٹاپ لاس تک فاصلہ ۵ فیصد ہے۔ تو پوزیشن سائز = (۱۰۰۰ × ۰.۰۲) ÷ ۰.۰۵ = ۴۰۰ ڈالر۔ اس کا مطلب ہے آپ ۴۰۰ ڈالر کی پوزیشن کھولیں گے، اور اگر اسٹاپ لاس ہٹ ہو تو صرف ۲۰ ڈالر کا نقصان ہوگا۔ یہ فارمولا آپ کو مکمل کنٹرول دیتا ہے اور بتاتا ہے کہ "بڑی ٹریڈ" کا مطلب بڑا نقصان نہیں ہوتا۔
ترقی دو طریقوں سے ہوتی ہے: پیرامڈنگ اور کمپاؤنڈنگ۔ پیرامڈنگ کا مطلب ہے جب ٹریڈ آپ کے حق میں جائے تو آہستہ آہستہ اضافی پوزیشن شامل کرنا، لیکن ہر اضافہ چھوٹا اور اصول کے مطابق ہونا چاہیے، بغیر اوسط لاگت بڑھائے۔ کمپاؤنڈنگ اس کا سب سے طاقتور تصور ہے: جب آپ منافع کما لیں تو اس منافع کو سرمائے میں شامل کریں تاکہ اگلی بار منافع منافع پیدا کرے۔ تاہم یاد رکھیں، کمپاؤنڈنگ کے ساتھ رسک بھی بڑھتا ہے، اس لیے ۲ فیصد کی حد ہمیشہ برقرار رکھیں۔
ڈرا ڈاؤن کی قیمت سمجھنا ضروری ہے۔ اگر آپ کا اکاؤنٹ ۵۰ فیصد کم ہو جائے تو اسے واپس لانے کے لیے ۱۰۰ فیصد منافع درکار ہے۔ یعنی ۱۰۰ ڈالر سے ۵۰ ڈالر پر جانے کے بعد، ۵۰ سے ۱۰۰ تک پہنچنے کے لیے ۱۰۰ فیصد منافع چاہیے۔ یہی وجہ ہے کہ بڑے ڈرا ڈاؤن سے بچنا اتنا اہم ہے — چھوٹے مستقل نقصان بڑے منافع سے کہیں بہتر ہیں۔ منی مینجمنٹ کا مقصد صرف منافع نہیں بلکہ سرمائے کی حفاظت اور طویل مدتی بقا ہے۔
۱۔ سرمائے کو فعال، ریزرو اور بفر حصوں میں تقسیم کریں۔
۲۔ پوزیشن سائزنگ فارمولا ہر ٹریڈ پر لازمی استعمال کریں۔
۳۔ پیرامڈنگ ہمیشہ اصول کے مطابق اور چھوٹے اضافے کے ساتھ کریں۔
۴۔ کمپاؤنڈنگ سے سرمایہ تیزی سے بڑھتا ہے، لیکن رسک کی حد برقرار رکھیں۔
۵۔ بڑے ڈرا ڈاؤن سے بچیں کیونکہ اسے واپس لانا بہت مشکل ہے۔
۶۔ سارا سرمایہ ایک ٹریڈ میں کبھی نہ ڈالیں۔
۱۔ اپنے اکاؤنٹ بیلنس کے ساتھ پوزیشن سائزنگ فارمولا استعمال کرتے ہوئے ۳ مختلف اسٹاپ لاس فاصلے کے لیے سائز نکالیں۔
۲۔ اپنے سرمائے کو فعال، ریزرو اور بفر میں تقسیم کرنے کا ایک منصوبہ بنائیں۔
۳۔ ایک مثال لکھیں جس میں آپ کمپاؤنڈنگ کا ۱۰ ٹریڈ کا حساب رکھیں۔